Mandatos SEPA

Introducción

El mandato u orden de domiciliación es el medio por el que el deudor autoriza y consiente al acreedor a:

• Iniciar los cobros mediante el cargo en la cuenta indicada por el deudor
• Autoriza a la entidad del deudor a cargar en su cuenta los adeudos presentados al cobro por la entidad bancaria del acreedor.

El mandato debe estar suscrito por el deudor como titular de la cuenta de cargo o persona en disposición de poder otorgado por éste, antes de iniciar el cobro de los adeudos. El mandato firmado debe quedar almacenado en poder del acreedor mientras esté en vigor, durante el período de reembolso, así como durante los plazos que establezca la Ley para la conservación de documentos, una vez cancelado.

Configuración general

Después de la instalación de los módulos, procederemos a configurar los datos correspondientes para poder trabajar con los mandatos.

El primer paso consistirá en dirigirnos al módulo Facturación → Ajustes y nos dirigiremos al apartado SEPA/PAIN.

En este apartado encontraremos los siguientes puntos:

• Identificador del iniciador de la transacción → Es el campo “identificador del iniciador de la transacción” de los archivos PAIN. Normalmente el CIF de la empresa, por ejemplo: B12345678
• Emisor de la transacción → Es el campo “Emisor de la transacción” de los archivos PAIN. Normalmente el CIF de la empresa, por ejemplo: B12345678
• Multiple identifiers → Marcar esta opción en caso de requerir distintos identificadores SEPA/PAIN por banco. Si es el caso necesario, se deberá indicar individualmente un identificador para cada modo de pago que se realice mediante los mandatos bancarios.
• Identificador de acreedor SEPA → El identificador de acreedor SEPA que se debe introducir nos lo proporciona normalmente nuestro banco. El formato habitual acostumbra a ser algo parecido a: ESXXXXXB12345678. A la hora de pedir el identificador al cliente, podemos adjuntarle este enlace para que sepa cómo proceder: https://www.domicilialo.es/identificador-del-acreedor-sepa/

Crear un modo de pago utilizando SEPA.

Existirán dos tipos de pagos bancarios mediante mandatos SEPA. Por un lado las transacciones de débito sepa_direct_debit para los cobros a nuestros clientes y en segundo lugar sepa_credit_transfer para los pagos a proveedores. Vamos a ver ambos ejemplos.

Cobros a clientes (recibos)

Para crear un modo de pago, nos dirigiremos al módulo Facturación → Administración → Modos de pago y crearemos uno nuevo. 

Nota: En este apartado no profundizaremos sobre la creación de los mismos, sino que nos centraremos en la configuración de los modos de pago con mandato SEPA.

A continuación adjuntamos una captura de ejemplo.

Nombre → Nombre del modo de pago. Por ejemplo Recibo domiciliado.

Activo → Si el modo de pago está operativo o en desuso. 

Método de pago → Seleccionar el método de pago que más se le ajuste. En este caso se trata de [sepa_direct_debit] SEPA Direct Debit for customers (inbound) ya que hablamos de recibos a clientes.

Tipo de pago → Se trata de un campo calculado. Será Entrante o Salient​e según la configuración de los métodos de pago.

Cobro financiado → Seleccionar para indicar que se trata de un cobro financiado. Hacerlo añadirá FSDD en el identificador del fichero SEPA.

Seleccionable en la órdenes → Si puede ser utilizado en las órdenes de pago/cobro. Como norma general lo dejaremos marcado.

Enlazado a la cuenta bancaria → Fijo si sólo está relacionado con una cuenta bancaria o Variable si está relacionado con más de una cuenta bancaria.

Diarios de banco permitidos → En Odoo crearemos un diario para cada cuenta bancaria, de este modo nos encontraremos que se vinculará a los diarios de banco que haga referencia. Por ejemplo La Caixa 0025, Banco Popular 0012. 

Identificador de la transacción → Es el campo “identificador del iniciador de la transacción” de los archivos PAIN. Normalmente el CIF de la empresa, por ejemplo: B12345678. Si no especificamos nada, utilizará el que hemos configurado previamente a nivel general.

Emisor de la transacción → Es el campo “Emisor de la transacción” de los archivos PAIN. Normalmente el CIF de la empresa, por ejemplo: B12345678. Si no especificamos nada, utilizará el que hemos configurado previamente a nivel general.

Identificador de acreedor SEPA → El identificador de acreedor SEPA que se debe introducir nos lo proporciona normalmente nuestro banco. El formato habitual acostumbra a ser algo parecido a: ESXXXXXB12345678. Si no especificamos nada, utilizará el que hemos configurado previamente a nivel general.

Pagos a clientes (transferencias):

En este caso, haremos el caso ejemplificaremos el caso opuesto. Cuando se trate de una transferencia a proveedor.

Los únicos puntos que cambian en este apartado son:

Nombre → Escogeremos uno más acorde al pago a proveedores.

Método de pago → [sepa_credit_transfer] Transferencia de crédito SEPA para proveedores (outbound) ya que se trata de pagos.

Tipo de pago → Necesariamente será Saliente.

Diarios de banco permitidos → El banco en cuestión para realizar los pagos a proveedor.

Configuración de los mandatos de clientes

Cada cliente deberá tener su mandato. Éstos pueden ser definidos en sus fichas. Para ello, podemos acceder desde Ventas → Pedidos → Clientes. Una vez dentro de la ficha del cliente abriremos la pestaña Ventas y Compras y en el apartado Pagos seleccionaremos el menú Mandato(s).

Para crear un nuevo mandato deberemos rellenar distintos campos de su información principal:

Formato → Mandato básico o Mandato SEPA. 

Tipo → Generic Mandate, recurrente o único. Según lo que corresponda. Siempre será concordante con el campo Type of Mandate.

Cuenta bancaria →Número de cuenta bancaria a la que esté vinculado el mandato. Seleccionar la que corresponda del cliente.

Empresa → Este campo se rellenará automáticamente una vez seleccionemos una cuenta bancaria.

Esquema → Básico o B2B según nuestra necesidad.

Type of Mandate → Generic Mandate, recurrente o único. Según lo que corresponda.

Tipo de secuencia para el próximo cobro → Inicial, Periódico o final según cuál sea el tipo.

Fecha de la firma del mandato → Seleccionar una fecha

Escaneado del mandato → Subir el mandato del cliente escaneado y firmado.

Fecha del último cobro → Se trata de un campo calculado que nos indicará cuando se efectuó el último cobro mediante este mandato.

Una vez configurado el mandato deberá validarse.

Líneas de pago relacionadas

Bajo la información general de cada mandato, encontraremos un histórico de las órdenes de pago generadas a partir del mismo.

Una vez configurados los mandatos, podemos pasar a ejecutar las órdenes de pago o de cobro según corresponda desde el módulo F​acturación → Pagos → Órdenes de Pago o Órdenes de cobro.

Nota: Las órdenes de pago/cobro no se han definido en este manual.